Индивидуальный инвестиционный счет
– это установленный государством способ инвестирования, позволяющий получать доход выше банковского депозита за счет инвестиционных налоговых вычетов. С ним можно получить налоговый вычет в размере 13% от суммы внесенных средств или налоговую льготу на полученный по этому счету инвестиционный доход.
до 52 000 руб.
Возврат уплаченного НДФЛа в год
13%
Налоговый вычет на инвестируемые средства
400 000 руб.
Максимальный объем инвестиций за год
от 3-х лет
Срок инвестирования*
Преимущества инвестирования
В основе стратегии лежит покупка облигаций федерального займа (ОФЗ), привлечение под них дополнительных средств при помощи сделок РЕПО и покупка ликвидных облигаций высокого уровня надежности. Доходность ОФЗ гарантирована государством. Бумаги выпускает Министерство финансов РФ.
Низкий порог входа
от 100 000 руб. в год
Надежность
Инвестиционная стратегия основана на государственных облигациях РФ, обладающих наивысшей степенью надежности
Прозрачность
Отслеживать и контролировать все движение ваших средств можно в личном web-кабинете
Высокая доходность
до 11% годовых
Удобство
Подготовка документов для получения налогового вычета осуществляется сотрудниками банка
Льготное налогообложение
На купонный доход по ОФЗ для физических лиц **
Два типа налоговых вычетов
С ВЫЧЕТОМ НА ВЗНОСЫ (тип А)
Получайте налоговый вычет от государства в размере до 52 000 рублей.
- Для получения вычета у вас должны быть доходы в соответствующем налоговом периоде (календарном году), облагаемые по ставке 13%. Это может быть ваша заработная плата.
- На сумму взноса предоставляется вычет по НДФЛ в размере до 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.).
- Если закрыть ИИС раньше, чем через три года, права на льготу не будет.
С ВЫЧЕТОМ НА ДОХОДЫ (тип Б)
У вас есть возможность не платить подоходный налог с прибыли, полученной от операций с ценными бумагами по ИИС за весь период действия договора.
- По окончании договора на ведение ИИС и не менее чем через 3 года вы можете получить вычет по НДФЛ в сумме доходов, полученных от операций по инвестиционному счету — вся прибыль будет освобождена от налогообложения.
- Если закрыть ИИС раньше, чем через три года, права на льготу не будет.
Рассчитайте свой доход*
Взносы на ИИС
Налоговый
вычет
вычет
Доход
от инвестирования
от инвестирования
за 1 год
(100 тыс. - 1 млн. ₽)
₽
0 ₽
0 ₽
за 1 год
(100 тыс. - 1 млн. ₽)
₽
0 ₽
0 ₽
за 1 год
(100 тыс. - 1 млн. ₽)
₽
0 ₽
0 ₽
ИТОГО ЗА 3 ГОДА:
0 ₽
0 ₽
0 ₽
Ваш доход с учетом гарантированного вычета
0 ₽
MF - вознаграждение управляющего (2%)
* - доходность рассчитывается в соответствии со стратегией доверительного управления "Облигационный рублевый доход для ИИС" и, при условии, если клиентом выбирается тип вычета на взнос (тип вычета "А")
Важно знать
1
Частное лицо может иметь только один индивидуальный инвестиционный счет.
2
На счет могут быть внесены только денежные средства.
3
Период действия счета минимум 3 года. Забрать средства со счета или закрыть его раньше можно, но придется вернуть налоговые льготы.
4
Счет можно перевести от одного банка (управляющей компании) к другому
Сколько можно вкладывать на ИИС?
Максимальный взнос на ИИС 1 млн. в год. Но вычет можно получить с суммы в 400 тысяч рублей. Таким образом ИИС с вычетом на взнос максимально эффективно работает при взносах до 400’000 руб. в год.
Нижний порог определен стратегией – 100’000 рублей.
Нижний порог определен стратегией – 100’000 рублей.
Как рассчитываются и удерживаются налоги на ИИС?
Налоговая база, на счете ИИС, определяется за весь период в момент закрытия счета. В случае закрытия ИИС раньше, чем через три года, право на льготу теряется.
Можно ли выводить денежные средства с ИИС?
Нет, Частичный или полный вывод денежных средств приводит к закрытию ИИС.
Что делать клиенту, если он хочет инвестировать более 1 млн. руб в год?
Данному клиенту подойдет Стандартная стратегия ДУ «Облигационный рублевый доход» применяемая в АТБ.
Что делать клиенту, если у него нет официальных подтверждаемых доходов?
ИИС, кроме вычета на взнос, предусматривает еще и вычет на доходы, полученные в рамках управления ИИС. Специалисты АТБ разрабатывают и в ближайшее время запустят еще одну стандартную стратегию управления, ориентированную на клиентов не имеющих официальных доходов.
Оставьте заявку
Клиентский менеджер свяжется с Вами, проконсультирует и поможет заполнить документы.
* минимальный срок действия ИИС 36 мес., при открытии счета в январе, а пополнении в декабре, срок действия счета будет 3 года, а срок нахождения денежных средств на счете 25 мес. При этом, пополнив счет в декабре, вычет можно получить уже в следующем году.
** для клиентов выбравших тип вычета Б и указавших получение купонного дохода на счёт ДУ ИИС